建设银行珠海市分行：构筑反诈防火墙 守护百姓“钱袋子”

(中视新媒网 主任:连晨光 通讯员:蔡锌宇)“我找到个赚钱的路子需要几张银行卡,你给我几张你的银行卡,我给你×××元,绝对不犯法,放心!”“我表哥做生意的,需要用几张你的银行卡转账,事后可以给你返利。”遇到这样的情况,可要当心了。

为进一步提高珠海市民防诈骗意识,深入宣传《反电信网络诈骗法》,提高人民群众的防骗意识和反诈能力,遏制电信网络诈骗犯罪高发势头,建设银行珠海市分行积极深入企事业单位开展反诈宣传工作,打通反诈宣传“最后一公里”,营造人人参与、全民防范反诈的浓厚氛围,为营造良好的金融支付环境贡献建行力量。

协助抓获嫌疑人 严格把控开户转账流程

9月4日上午,一知名企业员工到建行珠海市分行营业部处理银行卡的异常状态,经查询后得知该客户的卡状态为“只收不付管控”,初步判断其触发了“断卡行动”管控模型。为维护好金融秩序,柜员按照业务流程规定对该账户进行了排查,经多个渠道核实确定该名持卡人为涉案可疑人员后,网点立刻启动既有预案,警方迅速出动将该嫌疑人抓获带离进行进一步的调查。建设银行各网点将反赌反诈列为日常临柜服务的重点工作,通过加强业务学习、案例教育、预案演练等,工作人员能通过各类蛛丝马迹迅速发现客户及账户的异常情况。网点从前台到后台通力密切配合,严格把控账户解控审核流程,切实履行金融机构职责,通过一次次仔细核对、一遍遍询问,使不法分子无所遁形,守护市民财产安全,以实际行动维护了金融秩序,为反赌反诈作出了贡献。

无独有偶,7月26日下午,一名中年男性客户神色匆匆地来到建设银行尖峰支行柜台办理取款,柜员发起取款业务时发现其账户状态异常。查询后发现该账户为“只收不付”状态。柜面人员按照业务流程规定初步排查后判断客户账户可疑,便启用预案演练,10分钟后警察到网点将客户带走开展案件侦查。

据介绍,建设银行珠海市分行从柜员到网点负责人严把账户解控审核,配合默契,有效识别客户杜绝涉赌涉诈涉案风险的发生。今年以来,建设银行珠海市分行拦截可疑业务近700笔,劝阻客户向可疑账户转账3200余笔,劝阻金额近1.7亿元,协查案件147笔,成功堵截涉案金额322万余元。

形式多样说反诈 共筑支付结算安全防线

近年来,因为买卖或租售银行卡,手机卡被公安机关采取刑事强制措施(抓获)的年轻人越来越多,这些嫌疑人被抓获后,基本都会表示“知道是违法行为,但是真的没想到会这么严重”。

除了协助公安机关抓捕电信诈骗犯罪嫌疑人,建设银行工作人员还在宣传方式上下功夫,延伸“走出去”宣传场景,组织员工深入企业、学校、建筑工地等开展现场知识宣传和讲解,向学生、农民工等群体详细讲解使用银行卡的注意事项以及如何防范个人信息泄漏,正确引导人民群众加入到打击非法买卖银行卡的行动中来,并在宣传中结合常见的案例,让企业员工更直观了解电信诈骗是如何发生的。

为及时高效地宣传并普及金融知识,日前,建设银行上冲支行走进了珠海各大企业,普及反赌反诈金融知识。活动现场,建设银行工作人员向广大群众宣讲出租、出借电话卡与银行账户的危害性、法律责任以及惩戒措施,让群众共同建立严厉打击电信网络诈骗犯罪、坚决铲除电信网络诈骗犯罪滋生土壤的决心。

除了普及反赌反诈金融知识,建行工作人员还通过开通绿色通道、保障金融服务等多种方式,有效开展金融知识普及和电信诈骗防范工作,保护员工与客户的安全,全力守护老百姓的“钱袋子”。

建设银行横琴金融街支行也采取多层次活动方式开展宣传,持续抓好网点阵地宣传的同时,走进企业,与珠海公交横琴分公司一起行动,通过发放宣传单,并结合常见的多种诈骗形式,与客户进行面对面交流,逐一解答各类防诈问题,将电信诈骗的危害、类型和防范要点传递给广大客户,提醒客户要始终谨记对待陌生人“不轻信、不透漏、不转账”。

此外,建设银行金鸡支行近日也深入企业和工厂,开展“反电信网络诈骗,防范电信网络诈骗全民行”宣传教育活动,进一步拓宽反诈拒赌宣传面,与大众共同筑牢支付安全防线。活动中,建行工作人员围绕“反电信网络诈骗,防范电信网络诈骗全民行”“账户支付风险防控”对防范打击违法犯罪活动的重要意义、支付行业打击治理工作举措等重点内容,宣传《反电信网络诈骗法》,揭露跨境赌博和电信网络诈骗典型案例与作案手法,强化防赌防诈警示教育力度。工作人员向企业员工发放防范电信网络诈骗宣传手册,用生动的语言和图片向客户介绍和分析了多种常见诈骗手段和日常上网、玩游戏可能会碰到的各种诈骗案例。工人们在愉快的氛围里了解到非法买卖银行卡的危害及后果,了解到每个金融消费者都应当确保自己账户正常使用,全社会共同参与电信网络诈骗和跨境赌博的打击治理。

“虽然无法确定他人利用自己的银行账户实施何种具体行为,但一旦买卖、出租、出借、出售本人账户,其结果被他人利用实施电信网络诈骗、赌博和洗钱等犯罪行为的,被视为明知他人违法犯罪,将被依法追究刑事责任。”企业员工李先生参加了本次“反电信网络诈骗,防范电信网络诈骗全民行”的宣传活动,了解到账户安全支付及非法买卖银行卡的危害及后果。

据统计,建设银行珠海市分行开展守牢“钱袋子”金融知识宣教活动已累计达337次,触达市民群众超4万人次。

建设银行珠海市分行相关负责人表示,下一步分行将切实履行社会责任,持续深入开展“断卡行动”,不断加强金融知识普及教育宣传,提高广大群众防范风险意识,坚决筑牢保护群众利益、维护金融秩序的“反诈”防火墙,为守护好百姓的“钱袋子”不懈努力。

银行卡违法犯罪知多少?

银行卡、银行账号仅限本人使用,严禁出租、出借、出售、购买银行账户,经设区市级以上公安机关认定,对出租、出借、出售、购买银行账户的个人及其组织者,银行和支付机构5年内,暂停其银行账户非柜面业务和支付账户所有业务,并不得为其新开立账户。人民银行将其信息移送金融信用信息基础数据库,并向社会公布,公安机关依法追究其刑事责任。

“无论亲戚还是朋友,银行账户也一样不可出租出借。出租出借银行卡,其行为将记入信用记录,成为一辈子的‘污点’。出租、出借、出售自己的银行账户,被他人用于违法犯罪活动会触犯帮信罪和其他刑事罪名,广大市民朋友千万不要为了一些蝇头小利,或是一时心软,无意间成为坏人的帮凶。现在不法分子为得到别人的银行卡,其手段无所不用其极,大家一定要做到不偏信、不贪婪、不转账,时刻保持清醒,这样犯罪分子便无从下手。”建设银行珠海市分行上述负责人提醒道。

建设银行珠海市分行将继续践行“金融为民”服务理念,以宣传活动为契机,常态化做好打击非法买卖银行卡和防范堵截新型网络电信诈骗工作,不断强化广大市民的金融知识和防骗反诈知识普及,切实增强老年群体反诈意识和能力,为营造更为良好的金融支付环境贡献力量,全力守护老百姓的“钱袋子”。